04 智能新時代、科技贏未來,經(jīng)濟的發(fā)展、競爭的加劇以及技術(shù)的進(jìn)步,給傳統(tǒng)的商業(yè)模式帶來巨大沖擊,也給各行業(yè)、各企業(yè)和日常生活帶來了深遠(yuǎn)的影響。 最近幾年,我們深刻感受到,財務(wù)領(lǐng)域正站在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的變革轉(zhuǎn)折點上,智能財務(wù)以前所未有的速度進(jìn)入了我們所有財務(wù)人的視野,同時也讓財務(wù)人展開了對數(shù)字化智能化時代財務(wù)管理的深入思考和探索。 如何搭建智能財務(wù)的理論框架?如何建設(shè)智能財務(wù)系統(tǒng)?如何實現(xiàn)智能財務(wù)的場景化落地?既是大家關(guān)注的焦點,也是企業(yè)迫切需要解決的問題。 在2021漢得用戶大會智享財務(wù)專場,我們邀請客戶、專業(yè)學(xué)者和財務(wù)團(tuán)隊的眾多專家,從智能財務(wù)產(chǎn)品研發(fā)、落地、新技術(shù)應(yīng)用及未來發(fā)展趨勢等多個視角,分享各自對智能財務(wù)的獨到見解,以饗共勉。 智享財務(wù),開啟數(shù)字化時代財務(wù)世界新大門 胡剛 漢得信息智享財務(wù)研發(fā)部總經(jīng)理 智能化技術(shù)和新經(jīng)濟帶來新的商業(yè)模式和業(yè)務(wù)形態(tài),給傳統(tǒng)的商業(yè)模式也帶來了巨大的沖擊,互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟和新零售的發(fā)展方興未艾,商業(yè)模式創(chuàng)新層出不窮。對于傳統(tǒng)行業(yè),開始借助于互聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)線下與線上相融合;對于新興行業(yè),平臺經(jīng)濟蓬勃發(fā)展。其本質(zhì)都是借助于互聯(lián)網(wǎng)這一媒介,實現(xiàn)資源的整合和信息的整合。 在資源端,通過直連消費者和供應(yīng)商,拉通供應(yīng)鏈,提供端到端的消費體驗。在信息端,通過平臺的搭建,實現(xiàn)供需信息的收集和交換,并將收集的信息建立數(shù)據(jù)畫像后通過大數(shù)據(jù)算法進(jìn)行精準(zhǔn)營銷和撮合交易,并實現(xiàn)商業(yè)變現(xiàn)。新的商業(yè)模式突破了時空邊界,拓寬了市場規(guī)模,并通過信息的高速傳遞解決了市場信息不對稱的問題,促進(jìn)了交易的達(dá)成,同時,也帶來了海量的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和快速變化的業(yè)務(wù)規(guī)則,給企業(yè)財務(wù)模式和信息系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。 伴隨著商業(yè)模式的變遷,企業(yè)財務(wù)信息化產(chǎn)品(不包括會計電算化和ERP)也經(jīng)歷了四個階段的迭代和進(jìn)化。 第一個階段,財務(wù)產(chǎn)品以報銷系統(tǒng)為代表,主要實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程從線下到線上的轉(zhuǎn)換,通過流程線上化實現(xiàn)效率的提升,并通過預(yù)算控制和支出政策控制實現(xiàn)企業(yè)成本的節(jié)約。 第二個階段,以費控和共享服務(wù)為代表,主要實現(xiàn)財務(wù)核算的集中化、標(biāo)準(zhǔn)化和流程化作業(yè),通過共享服務(wù)模式的搭建,解決財務(wù)內(nèi)部分工的問題和企業(yè)規(guī)模擴大后財務(wù)運營成本上升的問題。 第三個階段,以智能報賬加共享服務(wù)為代表,第一次引入智能財務(wù)的概念。為了應(yīng)對新的商業(yè)模式帶來的挑戰(zhàn),以業(yè)務(wù)前后端打通、內(nèi)部外生態(tài)建立、業(yè)務(wù)財稅全面融合和智能化技術(shù)應(yīng)用為聚焦,通過智能化、自動化技術(shù)解放生產(chǎn)力,讓財務(wù)跟上業(yè)務(wù)高速變化的節(jié)奏,提升業(yè)財數(shù)據(jù)的處理效率和處理能力。 第四個階段,以數(shù)字化共享服務(wù)為代表,以數(shù)據(jù)為核心,圍繞管理會計,通過數(shù)字處理技術(shù)實現(xiàn)海量業(yè)財數(shù)據(jù)的沉淀、處理和分析,實現(xiàn)企業(yè)盈利能力分析、投資能力分析、籌資能力分析、現(xiàn)金流分析、合規(guī)風(fēng)險分析等能力,賦能企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)。 在未來,企業(yè)的發(fā)展面臨兩大挑戰(zhàn),一是業(yè)務(wù)創(chuàng)新,二是管理變革。業(yè)務(wù)創(chuàng)新需要企業(yè)自身對所處的行業(yè)、賽道重新認(rèn)識并做出前瞻性預(yù)判,完成自己的戰(zhàn)略定位。管理變革需要在新戰(zhàn)略的指導(dǎo)下,利用新科技,尤其是數(shù)字科技手段完成管理模式、運營方式的轉(zhuǎn)型,不斷降本增效,實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)。 在此背景下,漢得提出GMC企業(yè)財務(wù)數(shù)字化戰(zhàn)略,以集團(tuán)管控為主線、以數(shù)字化為核心、以智能技術(shù)應(yīng)用為手段,全面提升財務(wù)對企業(yè)經(jīng)營管理的價值。 GMC聚焦于企業(yè)業(yè)務(wù)價值創(chuàng)造能力,幫助企業(yè)實現(xiàn)資源的最優(yōu)配置,支撐業(yè)務(wù)的靈活快速發(fā)展,并為管理決策提供財務(wù)支持。其次,GMC聚焦于企業(yè)管理價值創(chuàng)造能力,統(tǒng)一財務(wù)核算標(biāo)準(zhǔn)、制度和流程,加強業(yè)財稅一體化,提升對業(yè)務(wù)發(fā)展的合規(guī)監(jiān)控,加強業(yè)財信息的實效性、真實性和透明性。再次,GMC聚焦于企業(yè)的技術(shù)價值創(chuàng)造能力,幫助企業(yè)構(gòu)建數(shù)據(jù)處理、智能行動和智能決策的財務(wù)系統(tǒng),支撐前端業(yè)務(wù)快速發(fā)展,幫助戰(zhàn)略決策準(zhǔn)確、高效,以業(yè)財融合平臺、財務(wù)共享平臺和管理會計平臺三擎驅(qū)動企業(yè)的財務(wù)價值創(chuàng)造能力。 在GMC戰(zhàn)略的指引下,漢得財務(wù)團(tuán)隊研發(fā)并推出全新的智慧財務(wù)產(chǎn)品-智享財務(wù)套件,涵蓋基礎(chǔ)服務(wù)層、業(yè)務(wù)財務(wù)層、共享財務(wù)層和戰(zhàn)略財務(wù)層,從戰(zhàn)略到運營,覆蓋企業(yè)財務(wù)管理領(lǐng)域的各個方面,構(gòu)建下一代智能財務(wù)產(chǎn)品。 在基礎(chǔ)服務(wù)層,通過對財務(wù)領(lǐng)域通用能力的總結(jié)抽離,構(gòu)建工具化的組件和引擎,包括數(shù)據(jù)集成引擎、預(yù)算控制引擎、風(fēng)險合規(guī)引擎、會計引擎、核銷引擎、對賬引擎、發(fā)票組件、OCR組件、影像組件、主數(shù)據(jù)服務(wù)等,支持模塊化組裝、場景化適配,以應(yīng)對業(yè)務(wù)的高速發(fā)展變化和海量的數(shù)據(jù)處理。 在業(yè)財財務(wù)層,緊密連接業(yè)務(wù)前端和財務(wù)后端,實現(xiàn)數(shù)據(jù)的直連接入和高效處理,支撐企業(yè)的收入核算、成本核算、費用報銷、應(yīng)付報賬、資產(chǎn)報賬、薪酬稅務(wù)及月結(jié)關(guān)賬處理,實現(xiàn)業(yè)財稅的高效融合。 在共享財務(wù)層,通過智能共享作業(yè)平臺和運營平臺幫助企業(yè)搭建新一代共享服務(wù)中心,涵蓋共享組織管理、作業(yè)管理、智能審核、績效管理、信用管理,并集成資金服務(wù)、電子檔案服務(wù)和稅務(wù)服務(wù),實現(xiàn)企業(yè)財務(wù)運營模式的數(shù)字化升級。 在戰(zhàn)略財務(wù)層面,引入預(yù)算管理、合規(guī)風(fēng)險管理、超級過賬引擎和智能財務(wù)駕駛艙,一方面服務(wù)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)和合規(guī)風(fēng)險控制,另一方面打破企業(yè)內(nèi)部的數(shù)據(jù)壁壘,讓數(shù)據(jù)在各層有效流動、沉淀和分析,并實現(xiàn)數(shù)據(jù)的集中、透明管理。 同時,在信息化生態(tài)上,智享財務(wù)套件聚合內(nèi)外、互通有無,引入了消費服務(wù)商(商旅、出行、餐飲)、AI服務(wù)商、發(fā)票服務(wù)商、集采服務(wù)商、云服務(wù)和大數(shù)據(jù)服務(wù)商,打通從消費端到業(yè)務(wù)端再到財務(wù)端的完整鏈條,并通過能力的聚合為企業(yè)提供更好的財務(wù)信息化體驗。 搭建智能財務(wù)信息化的架構(gòu),并將財務(wù)管理運營工作自動化、智能化和平臺化,構(gòu)建未來財務(wù)智能生態(tài)平臺是所有智能時代財務(wù)人所追求的目標(biāo)和理想。 但這是一場持久戰(zhàn),非一朝之功,非一已之力,非一家之能,這個過程中既需要不停探索,勇于創(chuàng)新,又需要眾多參與者攜手合作,共同推動,包括先進(jìn)財務(wù)管理理念、管理方法的分享,智能財務(wù)前沿技術(shù)的試點應(yīng)用,財務(wù)數(shù)字化場景實施落地,財務(wù)信息化建設(shè)合作推行,讓我們攜手同心,以智享財務(wù)重塑數(shù)字化時代財務(wù)核心競爭力。 構(gòu)建生態(tài)交付,延伸服務(wù)價值 曾子均 漢得信息智享財務(wù)事業(yè)部總經(jīng)理 漢得智慧財務(wù)團(tuán)隊成立于2007年,是“費控”概念首創(chuàng)者,也是最早專注于財務(wù)管控信息化實施交付的服務(wù)商。在這14年間,我們專注于“費控”、“業(yè)財融合”、“財務(wù)共享”和“資金管理”領(lǐng)域的實施和交付,已服務(wù)海內(nèi)外超過500家企業(yè)客戶,系統(tǒng)用戶總量超過100萬人,客戶忠誠度達(dá)到98%,在全國設(shè)有5家分支機構(gòu),并擁有超過500人的交付團(tuán)隊。 智能技術(shù)的發(fā)展帶來各行各業(yè)的數(shù)字化浪潮,在數(shù)字化浪潮下,企業(yè)的經(jīng)營和管理模式都在發(fā)生變化。一方面,在社會發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步的推動下,經(jīng)濟波動的周期越來越短,企業(yè)經(jīng)營變得越來越復(fù)雜和充滿不確定性。 另一方面,隨著線上與線下融合的思想在企業(yè)運營中被廣泛采用,數(shù)據(jù)產(chǎn)生和處理的速度日益加快,傳統(tǒng)的以事后處理為核心的財務(wù)管理模式以無法快速響應(yīng)前端業(yè)務(wù)的發(fā)展變化,傳統(tǒng)的財務(wù)思維和技術(shù)已無法滿足企業(yè)的需求,企業(yè)需要不斷引入新的思維和技術(shù)來應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。 眾所周知,企業(yè)財務(wù)信息化是一項長期且復(fù)雜的工程,新的財務(wù)理念、新的財務(wù)技術(shù)、新的財務(wù)產(chǎn)品從引入到實際應(yīng)用需要科學(xué)的實施方法論支撐,伴隨著企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的不斷推進(jìn),傳統(tǒng)的財務(wù)信息化實施方法和實施思路已無法滿足企業(yè)需求,數(shù)字化已經(jīng)成為財務(wù)信息化實施方法論進(jìn)化的內(nèi)在動因。 在14年的企業(yè)財務(wù)信息化服務(wù)歷程中,漢得財務(wù)團(tuán)隊積累豐富經(jīng)驗和實施案例,并結(jié)合當(dāng)前的財務(wù)數(shù)字化趨勢和技術(shù),構(gòu)建全新的集團(tuán)財務(wù)數(shù)字化實施方法論,從平臺建設(shè)、場景架構(gòu)、組織能力三個方面幫助企業(yè)實現(xiàn)財務(wù)領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級。 在平臺建設(shè)上,我們認(rèn)為在集團(tuán)層面構(gòu)建一套統(tǒng)一、高柔性、可進(jìn)化的大財務(wù)域信息化平臺是推動財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心基礎(chǔ)。通過統(tǒng)一的平臺,對外記錄所有交易過程,對內(nèi)打通所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),并通過新一代信息化技術(shù)的引入,實現(xiàn)從記賬、算賬、報賬、核算、分析的全過程數(shù)字化處理。高柔性指的是平臺需要有微服務(wù)的架構(gòu),支持模型化和組件化,能夠基于業(yè)務(wù)場景通過配置化的方式來實現(xiàn)快速發(fā)展變化的業(yè)務(wù)支持,彈性伸縮、按需選用??蛇M(jìn)化是指平臺能夠持續(xù)的迭代升級,使得平臺的應(yīng)用生態(tài)不斷進(jìn)化成長,并持續(xù)享受技術(shù)進(jìn)步的福利。 在場景架構(gòu)上,我們認(rèn)為在業(yè)務(wù)前端、財務(wù)中臺和數(shù)據(jù)管理后臺構(gòu)建全場景的架構(gòu)是推進(jìn)財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵路徑。在業(yè)務(wù)前端拉通從商旅到報賬、從申請到報銷、從采付到付款、從銷售到收款等各個業(yè)務(wù)流程,實現(xiàn)業(yè)財稅高度融合的報賬模式。在財務(wù)中臺,引入預(yù)算管控、政策標(biāo)準(zhǔn)、合同管理、合規(guī)管理、費用控制、資金控制、投資控制等,并通過共享作業(yè)模式實現(xiàn)對前端業(yè)務(wù)的財務(wù)賦能。在數(shù)據(jù)后臺,承接財務(wù)中臺的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)完成最終的資金收付、稅務(wù)處理和賬務(wù)處理,并將數(shù)據(jù)沉淀下來,實現(xiàn)數(shù)據(jù)的分析和可視化呈現(xiàn)。 在組織能力上,漢得智慧財務(wù)團(tuán)隊構(gòu)建高效并充滿活力的實施交付體系。以智能財務(wù)研究院作為整個交付組織的上層建筑,下設(shè)應(yīng)用產(chǎn)品研發(fā)中心和智能財務(wù)實驗室,將智能財務(wù)研究院的研究成果轉(zhuǎn)換為智慧財務(wù)產(chǎn)品和最佳應(yīng)用場景。再下一層,通過產(chǎn)研協(xié)同機制實現(xiàn)產(chǎn)品、工具、技術(shù)同實際落地的知行合一,并通過集中交付中心、客戶成功中心和后援中心來支撐整個交付體系。 通過以上三個方面最終構(gòu)建企業(yè)集團(tuán)財務(wù)數(shù)字化的完整藍(lán)圖。未來讓我們一起共創(chuàng)、共贏,讓財務(wù)充滿智慧。 數(shù)字化新技術(shù)引領(lǐng)財務(wù)數(shù)據(jù)分析 熊禹 漢得信息管理會計與大數(shù)據(jù)事業(yè)部總經(jīng)理 伴隨著經(jīng)濟的發(fā)展和社會的進(jìn)步,以及日益復(fù)雜的國際環(huán)境,再加上近兩年的新冠疫情沖擊,當(dāng)前的世界經(jīng)濟與商業(yè)正面臨巨大的不確定性,我們深處于VUCA時代,經(jīng)歷百年未有之大變局。 如何制定正確的戰(zhàn)略,彈性的計劃,以確保業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展?是企業(yè)當(dāng)前所面臨的關(guān)鍵問題。企業(yè)需要思考未來的財務(wù)管控應(yīng)如何演進(jìn)?如何使計劃變得有彈性,進(jìn)而適應(yīng)外部環(huán)境的不斷變化?如何實現(xiàn)年度經(jīng)營計劃與集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略的銜接,穿透業(yè)務(wù)流程,挖掘合理利潤,控制不合理成本?如何細(xì)化預(yù)算管理,實現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃與年度預(yù)算之間的緊密關(guān)系,從多個維度視角上支撐經(jīng)營目標(biāo)的制定和經(jīng)營計劃的實現(xiàn)?……等問題。 另一方面,RPA、OCR、財務(wù)云、電子發(fā)票、新一代ERP等新技術(shù)的應(yīng)用極大地提高了財務(wù)單據(jù)處理、發(fā)票校驗、入賬、審核等事務(wù)性工作的效率,財務(wù)職能的重心開始往報告與分析、業(yè)務(wù)決策支持轉(zhuǎn)移,推動企業(yè)財務(wù)角色的轉(zhuǎn)型。 與此同時,外部的不確定性推動財務(wù)管控日益精細(xì)化、彈性化,并借助于新技術(shù)引入實現(xiàn)財務(wù)數(shù)據(jù)分析與管理決策支持。業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展日益依賴深刻的財務(wù)洞察,基于數(shù)據(jù)技術(shù)的,更加智能和深刻的財務(wù)洞察(數(shù)據(jù)分析)能力,已日益成為財務(wù)管控升級和財務(wù)職能轉(zhuǎn)型的共同能力基礎(chǔ)。 財務(wù)洞察的核心在于績效、增長和風(fēng)險的洞察。在績效洞察上,主要關(guān)注基于戰(zhàn)略解碼的績效目標(biāo)測算與設(shè)定,績效導(dǎo)向的經(jīng)營計劃,績效分析與評價和合并報表,具體的落地實現(xiàn)則要依靠全面預(yù)算管理體系和合并報表體系。在增長洞察方面,主要關(guān)注經(jīng)營分析,差異/結(jié)構(gòu)/趨勢分析和經(jīng)營預(yù)測,則需要構(gòu)建業(yè)財一體的經(jīng)營分析體系。在風(fēng)險洞察上,主要聚焦于風(fēng)險地圖,風(fēng)險模型和風(fēng)險預(yù)警,需要構(gòu)建基于數(shù)據(jù)分析的風(fēng)險模型和預(yù)警體系。 而隨著企業(yè)業(yè)務(wù)和經(jīng)營的復(fù)雜度不斷提升,企業(yè)在業(yè)財協(xié)同、數(shù)據(jù)、技術(shù)等方面挑戰(zhàn)日益增強。財務(wù)分析與業(yè)務(wù)分析的如何分工?財務(wù)分析的邊界在何處?業(yè)財分析的口徑如何統(tǒng)一?財務(wù)數(shù)據(jù)缺少業(yè)務(wù)信息,顆粒度不夠;業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)維度豐富但嚴(yán)謹(jǐn)性不如財務(wù)數(shù)據(jù);如何拉通業(yè)務(wù)與財務(wù)數(shù)據(jù)?業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的納入帶來了計算數(shù)據(jù)量的膨脹,如何應(yīng)對?財務(wù)數(shù)據(jù)分析涉及復(fù)雜的計算模型,高性能計算如何解決? 為了應(yīng)對這些問題和挑戰(zhàn),需要引入數(shù)據(jù)智能技術(shù)來幫助財務(wù)人員攻堅克難:包括更智能的算法,更強大的數(shù)據(jù)處理技術(shù),更完善的數(shù)據(jù)治理體系,更先進(jìn)的軟件和更友好的數(shù)據(jù)交互與分發(fā)。 基于更智能的算法,可以實現(xiàn)財務(wù)對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的有效分析和預(yù)測。 基于大數(shù)據(jù)技術(shù)的高性能計算可以應(yīng)對海量的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、復(fù)雜的業(yè)務(wù)規(guī)則,從而更加精準(zhǔn)的出具業(yè)績的分析報告。 基于DAMA框架的數(shù)據(jù)治理體系,從元數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、數(shù)據(jù)架構(gòu)管理、數(shù)據(jù)建模與設(shè)計、數(shù)據(jù)存儲與操作、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)集成、內(nèi)容管理、主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)倉庫和商務(wù)智能十個角度來構(gòu)建企業(yè)的綜合性數(shù)據(jù)治理能力。 基于Cloud的快速進(jìn)化的軟件工具實現(xiàn)從傳統(tǒng)的集中式應(yīng)用模式(Centralized)走向分布連接(Connected)的應(yīng)用模式。并基于SaaS平臺的軟件功能,加速迭代,日漸完善,幫助財務(wù)洞察的信息化落地于實現(xiàn)。 基于自然語言處理與機器學(xué)習(xí)的智能數(shù)據(jù)交互,搭建企業(yè)績效數(shù)字助理,幫助財務(wù)人員更加便捷地與數(shù)據(jù)交互,同時,基于角色與模型規(guī)則的智能數(shù)據(jù)推送,實現(xiàn)從“人找數(shù)”到“數(shù)找人”的便捷數(shù)據(jù)消費。 總體而言,財務(wù)洞察和數(shù)據(jù)分析的最終目的都是通過數(shù)據(jù)來賦能業(yè)務(wù)、賦能管理,打通底層數(shù)據(jù),實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享,并將數(shù)據(jù)融入具體的業(yè)務(wù)場景中,多樣化的展現(xiàn)數(shù)據(jù)分析結(jié)果,最終實現(xiàn)數(shù)據(jù)的價值。 優(yōu)易聯(lián)幫助企業(yè)落地RPA+AI技術(shù) 隋朋舉 甄自信息總經(jīng)理 RPA技術(shù)作為近年最流行的智能化技術(shù),已經(jīng)成為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要落地工具之一,尤其在集團(tuán)性企業(yè)財務(wù)信息化方案中,RPA技術(shù)更是扮演了重要的角色。 企業(yè)業(yè)務(wù)的高速發(fā)展帶來了多樣化的業(yè)務(wù)規(guī)則、復(fù)雜的系統(tǒng)關(guān)系和冗長的處理流程,企業(yè)財務(wù)從業(yè)人員依然面臨著繁重的人工信息處理工作。為了解決以上問題,降低財務(wù)運營成本,所有的信息技術(shù)服務(wù)上都在努力做著兩件事,客戶標(biāo)準(zhǔn)化的需求以及個性化需求的平衡與滿足。 而以O(shè)CR、NLP、ML/DL、大數(shù)據(jù)和流程挖掘為代表的AI技術(shù)發(fā)展為RPA帶來的新的可能性,使得RPA從單純的自動化工具發(fā)展為綜合的智能化解決方案,RPA的價值也從單純的降本增效,發(fā)展到助力企業(yè)完成數(shù)字化轉(zhuǎn)型與革命的重要手段。 通過最新的RPA技術(shù),可以替代手工報表編制,替代數(shù)據(jù)稽核,替代跨系統(tǒng)的操作并替代重復(fù)性系統(tǒng)操作,幫助企業(yè)搭建快速變現(xiàn)的流程處理中心,覆蓋更廣泛場景的機器人和更智能的風(fēng)險管理與控制。RPA能力和價值也讓國外內(nèi)的RPA市場一直保持快速的增長,并不斷提升人們對未來的預(yù)期。 但不同于傳統(tǒng)的信息系統(tǒng)建設(shè),RPA的落地應(yīng)用需要企業(yè)深刻理解RPA的特征,以持續(xù)性發(fā)展計劃來保障RPA的不斷收益。 主要有三點,首先,RPA不是臨時解決方案,需要支持持續(xù)性改進(jìn);其次,財務(wù)部門可以是RPA技術(shù)落地的組織者,通過財務(wù)時點帶動整體應(yīng)用;第三,從企業(yè)自身實際需求出發(fā)是RPA實施效果的最大保障。 與此同時,企業(yè)落地應(yīng)用RPA需要建立完整的RPA運營管理體系,從實施RPA產(chǎn)品到提供自動化服務(wù),多層級聯(lián)動保證RPA可持續(xù)發(fā)展。 一是標(biāo)準(zhǔn)化中心,二是自動化中心。標(biāo)準(zhǔn)化中心以業(yè)務(wù)流程引擎為驅(qū)動,通過場景規(guī)劃、需求分析、資源評估、標(biāo)準(zhǔn)制定和服務(wù)考核來搭建完善的RPA服務(wù)管理體系,需要最終用戶、業(yè)務(wù)方案架構(gòu)師和RPA服務(wù)專家的密切參與和協(xié)作。自動化中心整合機器人管理和技術(shù)支持,涵蓋程序開發(fā)、資源配置、版本管理、運行監(jiān)控、報表分析、技術(shù)研究和平臺維護(hù),以保障PRA的高效、平穩(wěn)運轉(zhuǎn)。 優(yōu)易聯(lián)是漢得在2016年推出的完全自主研發(fā)的機器人流程自動化產(chǎn)品,并自主進(jìn)行交付實施。優(yōu)易聯(lián)RPA產(chǎn)品具有先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)、前瞻性的產(chǎn)品體系,包含機器人設(shè)計器、機器人管理平臺、智能自動化服務(wù)管理平臺等模塊,可以有效滿足企業(yè)級的機器人自動化、智能化需求。 優(yōu)易聯(lián)以智能自動化服務(wù)平臺為基礎(chǔ),集成機器人流程自動化能力、集成各類AI智能信息處理能力,集成大屏等智慧展示能力,支持企業(yè)通過定制化開發(fā)的方式來實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存儲展示、業(yè)務(wù)流程自動化和信息識別智能化。并在智能自動化服務(wù)平臺基礎(chǔ)上,通過定制化開發(fā)機器人流程、擴展數(shù)據(jù)模型,以及通過API接口集成各業(yè)務(wù)系統(tǒng),整體上實現(xiàn)企業(yè)對特殊業(yè)務(wù)場景的自動化需求。 在過去5年的產(chǎn)品研發(fā)和交付過程中,漢得優(yōu)易聯(lián)產(chǎn)品以幫助眾多集團(tuán)企業(yè)客戶落地RPA服務(wù)體系和財務(wù)智能化應(yīng)用。同時,漢得優(yōu)易聯(lián)擁有完善的產(chǎn)品團(tuán)隊、交付團(tuán)隊、銷售團(tuán)隊和交付運維團(tuán)隊,能夠提供全鏈路的RPA集成方案能力和交付能力,助力企業(yè)財務(wù)智能化升級和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。 營收管理如何打造“業(yè)財融合”新體系 陳浩 甄盈業(yè)財產(chǎn)品中心總經(jīng)理 上海甄盈業(yè)財科技有限公司(以下簡稱“甄盈”),成立于2021年,為上海漢得信息技術(shù)股份有限公司全資控股子公司。 甄盈致力于為企業(yè)收入領(lǐng)域業(yè)財融合提供多層次的解決之道,旗下收入清分結(jié)算系統(tǒng),基于多年行業(yè)實踐積累,結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段,自主研發(fā)構(gòu)建,覆蓋業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集成、高效靈活計費、統(tǒng)一清分結(jié)算、資金勾稽核對、財務(wù)會計引擎、大數(shù)據(jù)分析處理等功能,結(jié)合產(chǎn)品團(tuán)隊豐富的實踐經(jīng)驗,能夠協(xié)助企業(yè)進(jìn)行業(yè)財信息的一體化整合管理,提升企業(yè)綜合統(tǒng)籌運營能力。 互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟和數(shù)字技術(shù)的高速發(fā)展,促使企業(yè)服務(wù)客戶的方式發(fā)生了轉(zhuǎn)變,主要表現(xiàn)在“多樣化”、“平臺化”和“生態(tài)化”三個特征。 在多樣化方面,企業(yè)衍生更多樣化服務(wù)模式和創(chuàng)收業(yè)務(wù),以增強差異化市場競爭力。在平臺化方面,企業(yè)從作為產(chǎn)品和服務(wù)提供方的雙邊交易模式向“搭臺子,賦能產(chǎn)業(yè)”的多邊平臺模式轉(zhuǎn)變。在生態(tài)化方面,企業(yè)整合產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)生態(tài)資源“抱團(tuán)”為客戶提供服務(wù)。而以上共同導(dǎo)致了交易中每個參與方的收入及相關(guān)成本在計算、分賬、對賬、結(jié)算、核算、分析等方面都面臨更大的挑戰(zhàn)。 漢得收入清結(jié)算團(tuán)隊,多年來深耕在線旅游、零售、電商、餐飲、金融、物流、租賃等行業(yè),總結(jié)了新商業(yè)模式下企業(yè)收入清結(jié)算的如下特點:業(yè)務(wù)系統(tǒng)煙囪式構(gòu)建,數(shù)據(jù)不協(xié)同;業(yè)務(wù)單量大,日常千萬級數(shù)據(jù);業(yè)務(wù)變化快,涉及領(lǐng)域跨度大;業(yè)務(wù)財務(wù)斷裂,效率不高;結(jié)算對象多,模式多,規(guī)則多;模型規(guī)則復(fù)雜多變,難度高。 進(jìn)而衍生出以下痛點:分賬難度增大,應(yīng)收應(yīng)付確認(rèn)清楚復(fù)雜度大幅提高;多渠道資金流水與訂單收款信息核對、認(rèn)領(lǐng)難度增大;財務(wù)入賬規(guī)則不清晰、把賬記對難度大;業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)難以集成打通;對業(yè)務(wù)線經(jīng)營情況、盈利情況分析不到位;財務(wù)工作量大,清分、對賬、記賬、結(jié)算、跟隨業(yè)務(wù)變化;業(yè)務(wù)過程中風(fēng)險、合規(guī)方面財務(wù)難以控制;財務(wù)賦能業(yè)務(wù)無能為力。 針對這些問題,依托于清結(jié)算產(chǎn)品,我們提出了以下應(yīng)對思路:自動化清分管理;高效資金稽核管理;靈活的會計引擎管理;全面、集中的經(jīng)營財務(wù)管理;全場景業(yè)務(wù)接入,全鏈路業(yè)財數(shù)據(jù)沉淀。 以清結(jié)算平臺作為業(yè)財融合的橋梁和抓手,從交易管理、清分結(jié)算管理和核算管理三個層面提升企業(yè)收入管理能力,并為企業(yè)提供以下價值: 價值一,自動化清分結(jié)算,解決交易合作方算錢&分錢的問題;價值二,基于可配置的自動化對賬規(guī)則實現(xiàn)交易對賬自動高效;價值三,多方協(xié)同系統(tǒng)化,實現(xiàn)數(shù)據(jù)全流程線上流轉(zhuǎn),催收流程透明化,助力企業(yè)快速回款。價值四,業(yè)財聯(lián)動,高效精準(zhǔn),銜接斷鏈環(huán)節(jié),打通業(yè)財融合,取代結(jié)果導(dǎo)向,強化過程管理。價值五,業(yè)務(wù)賦能,更便捷、更高效、更安全。 基于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的特點及多年來實施經(jīng)驗的總結(jié)分析,清結(jié)算產(chǎn)品也日漸打磨成熟,聚焦渠道連通、業(yè)財互聯(lián)和企業(yè)間協(xié)同,并通過大數(shù)據(jù)處理技術(shù)提供日均千萬級的數(shù)據(jù)處理能力。同時,支持業(yè)財數(shù)據(jù)積累、沉淀,統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務(wù)調(diào)度接口,整合異構(gòu)數(shù)據(jù)源,支持多維度業(yè)財數(shù)據(jù)分析,提升企業(yè)對數(shù)據(jù)的利用能力,賦能戰(zhàn)略管理決策。 并基于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟高速發(fā)展變化的特征,引入通用數(shù)據(jù)處理引擎和工具化組件,靈活配置,高效易用,滿足企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展變化的需要。基于10年行業(yè)經(jīng)驗的積累,提供場景化行業(yè)解決方案,幫助企業(yè)實現(xiàn)可把查實的快速部署。 在技術(shù)層面,清分結(jié)算平臺依托前后端分離架構(gòu),按照業(yè)務(wù)維度劃分為多個獨立的微服務(wù),微服務(wù)獨立運行。微服務(wù)之間通過 Restful API 通訊格式進(jìn)行調(diào)用。同時,運用JAVA開源技術(shù)體系,靈活、可拓展、易于移植、可應(yīng)對高并發(fā)高可用等應(yīng)用場景,并且可以與主流的ERP系統(tǒng)實現(xiàn)無縫數(shù)據(jù)集成交互。內(nèi)置三大引擎(接口引擎、規(guī)則引擎和會計引擎)和四條主線(收入線、成本線、資金線和對賬線),支持Saas云服務(wù)模式,為企業(yè)提供高效、合規(guī)、透明的收入清結(jié)算體驗。 數(shù)字化時代的智能財務(wù)建設(shè)與趨勢 楊寅教授 上海國家會計學(xué)院 在新技術(shù)發(fā)展的浪潮中,數(shù)字化一直是個熱點話題,在企業(yè)財務(wù)領(lǐng)域中亦是如此。每個人都知道什么是數(shù)字化,但如果要回答我們財務(wù)領(lǐng)域到底需要什么樣的數(shù)字化,對于大多數(shù)人,是很難解釋清楚的。中國的財務(wù)數(shù)字化大致經(jīng)歷了三個階段: 第一個階段,開始于上個世紀(jì)八九十年代,最典型的特點是如何借助于信息系統(tǒng)實現(xiàn)企業(yè)的財務(wù)處理,解決的是數(shù)據(jù)系統(tǒng)化的問題。 第二個階段,從二十世紀(jì)開始,財務(wù)數(shù)字化的主要形式為流程驅(qū)動,即業(yè)務(wù)驅(qū)動財務(wù)的基本邏輯。很多企業(yè)開始建設(shè)共享服務(wù)中心,來實現(xiàn)各類業(yè)務(wù)核算流程的標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一。 第三個階段,開始于2015年后,財務(wù)數(shù)字化主要包含兩個焦點,一是數(shù)據(jù),二是數(shù)字技術(shù)。數(shù)據(jù)層面偏向于底層,包括數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)資產(chǎn)目錄以及數(shù)據(jù)指標(biāo)搭建一些列內(nèi)容;數(shù)字技術(shù)層面偏向于頂層應(yīng)用,如通過深度學(xué)習(xí)技術(shù)實現(xiàn)基于績效的資源分配,現(xiàn)金流預(yù)測,收入預(yù)測等等。 中國的財務(wù)信息發(fā)展開始于上世紀(jì)七八十年代,一開始叫電算化。到上世紀(jì)末,99年左右,ERP開始進(jìn)入中國,進(jìn)入財務(wù)領(lǐng)域,實現(xiàn)會計的信息化,從2016年開始,我們宣布中國進(jìn)入了局部的會計數(shù)字化發(fā)展階段,最典型的特點是我們從16年開始,將人工智能技術(shù)引入到會計、審計、稅務(wù)、金融等各領(lǐng)域。所以說,從16年到18年,中國財務(wù)接觸最多的就是RPA,但這個實質(zhì)上是自動化,而不能稱之為智能化和數(shù)字化。從2019年開始,中國企業(yè)的財務(wù)部門才真正有了數(shù)字化和智能化的應(yīng)用場景,同時,國家會計學(xué)院也開始了中國智能財務(wù)最佳實踐的評選。 另外,還有一個問題,就是偽數(shù)字化,雖然企業(yè)都在進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和落地,但不能做偽數(shù)字化。前面我們談到數(shù)字化的三項典型技術(shù),深度學(xué)習(xí)和智能決策,數(shù)據(jù)中臺、業(yè)務(wù)中臺與管理中臺,數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)資產(chǎn)的管理與應(yīng)用。如果一家企業(yè)在財務(wù)的轉(zhuǎn)型,這三項技術(shù)并沒有很好的體現(xiàn),那么企業(yè)的數(shù)字化可能就是偽數(shù)字化。包括我們現(xiàn)在給上海市國資委好多國資企業(yè)評估數(shù)字化的時候,我們都通過幾個維度,第一個底層的數(shù)字治理的維度,第二個就是頂層的數(shù)字技術(shù)應(yīng)用的維度。 還有一個財務(wù)人員最為擔(dān)心的問題就是財務(wù)數(shù)字化場景的落地實現(xiàn)。我們除了完成企業(yè)財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的整體規(guī)劃后,還有一個核心問題,就是如何借助于數(shù)字技術(shù)為我們的財務(wù)服務(wù)。比如預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算控制到預(yù)算分析,這些財務(wù)事項,哪些可以用數(shù)字技術(shù),哪些不能用數(shù)字技術(shù),能用怎么辦,不能用怎么辦,這些問題都是在未來財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中需要認(rèn)真思考的問題。 在財務(wù)組織架構(gòu)和人員體系層面,眾多企業(yè)建立了共享服務(wù)中心,財務(wù)的組織和人員也發(fā)生了很大的變化。那么在數(shù)字化和智能化的大背景下,財務(wù)的組織和人員又該如何轉(zhuǎn)變?在共享服務(wù)時代,依據(jù)職能分工,我們將財務(wù)劃分為業(yè)務(wù)財務(wù)、共享財務(wù)和戰(zhàn)略財務(wù),而進(jìn)入數(shù)字化時代后,帶來了業(yè)財理念和邊界的變革,以及管理工具和手段的變革,又引入了人人財務(wù)和智能財務(wù)的概念,業(yè)務(wù)人員將成為“財務(wù)人員”的一部分,機器人也將成為“財務(wù)人員”的一部分。在智能化的環(huán)境下,我們更多的是要解決業(yè)務(wù)財務(wù)的問題,支撐業(yè)務(wù)的發(fā)展,同時,還需要借助大量的智能化技術(shù)來實現(xiàn)管理會計的職責(zé)。 另外一個值得思考的問題是財務(wù)的未來的決策是滿意決策還是最優(yōu)決策。在當(dāng)前,大部分企業(yè)的決策還是以滿意決策為主,要么財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)滿意,要么企業(yè)大領(lǐng)導(dǎo)滿意,而在數(shù)字化時代,我們能否做到最優(yōu)決策,尤其是戰(zhàn)略財務(wù)和業(yè)務(wù)財務(wù),在這個完全擁抱技術(shù)的時代,是可以展望的。我們業(yè)務(wù)人員可以自主地通過信息系統(tǒng)獲取大量的決策信息來支撐最優(yōu)決策的實現(xiàn),這就是人人財務(wù)的場景和目標(biāo)。 談到智能財務(wù)。企業(yè)財務(wù)智能化后引入了大量的機器人,有的企業(yè)100多個,多的行業(yè)如保險有1000多個。這樣就需要財務(wù)團(tuán)隊中有專門的人去管理這些機器人,現(xiàn)在年輕的財務(wù)人員都愿意做這個工作,而不愿意做傳統(tǒng)的財務(wù)工作。這也引出來另外一個問題,數(shù)字化背景下,財務(wù)人員體系如何變革。 傳統(tǒng)的財務(wù)都知道,財務(wù)的本職工作是笨重的,是后臺的,財務(wù)的流程,財務(wù)的系統(tǒng)和財務(wù)的人員都在后臺。我們的前臺是什么?企業(yè)的業(yè)務(wù)高速發(fā)展變化,一個非常慢,一個非???,在這樣的背景是無法實現(xiàn)財務(wù)對業(yè)務(wù)的賦能。所以很多企業(yè)在財務(wù)的組織架構(gòu)中增加了一位具有中臺思維的財務(wù)人員,既可以懂財務(wù)后臺,又能幫助前端業(yè)務(wù)發(fā)展。 企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型要從三個方面著手: 第一,實現(xiàn)賬證表的數(shù)字化,基于標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)事項,基于各種不同的數(shù)字技術(shù),實現(xiàn)我們的智能前端、智能初審復(fù)審、智能記賬、智能付款、智能對賬,這個全過程要在這個階段實現(xiàn)。 第二,通過管理會計的數(shù)字化以及業(yè)財融合來實現(xiàn)財務(wù)對業(yè)務(wù)的支持、規(guī)范和指導(dǎo)。 第三,實現(xiàn)財務(wù)的價值創(chuàng)造。通過財務(wù)賦能管理,經(jīng)營分析、對標(biāo)管理等等我們可能看似跟財務(wù)沒關(guān)系的事項,但是可以使用我們財務(wù)人員思維給業(yè)務(wù)人員提供相關(guān)的一些數(shù)據(jù)結(jié)果。 并且我們現(xiàn)在中國企業(yè)到底都是財務(wù)在做自己的數(shù)字化,還是跟隨著企業(yè)一起在做數(shù)字,這個問題就直接決定了這三層到底是否能夠全部實現(xiàn)。 所以針對企業(yè)當(dāng)前的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,我們一般都會建議三步走的戰(zhàn)略。第一步就是財務(wù)共享服務(wù)中心建設(shè),實現(xiàn)規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化;第二步我們叫智能化,更多的是解決我們管理會計的問題,管理會計不是流程,更多的是場景的問題,所以說我們第二步更多會考慮整個智能財務(wù)的發(fā)展;第三步是數(shù)字財務(wù),它有兩個維度,可視化和數(shù)字化,如何通過大量的不同的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、管理數(shù)據(jù),借助于我們的數(shù)字技術(shù),搭建我們各種不同的財務(wù)主體模型,幫助你來做決策。 最后,我們財務(wù)人員可能不需要完全擁抱技術(shù),但是一定要擁抱未來。在數(shù)字化背景之下,財務(wù)人員的工作模式是非常重要的,財務(wù)不可能一成不變的,希望我們財務(wù)人通過自身的智慧,通過財務(wù)人員的思維,來幫助我們的企業(yè)未來在市場的競爭當(dāng)中獲取先機和優(yōu)勢,做好未來財務(wù)真正的價值。 未來已來,值得期待! 浩瀚蒼穹,孕育了我們的歷史與文明,我們對未來的探知永遠(yuǎn)是狹隘的,就像歷史上的諸多“真理”,在今天都證明是錯誤的。但正是這種不畏挫折、不畏艱難的探知精神,推動了整個社會的發(fā)展和進(jìn)步。 財務(wù)數(shù)字化的浪潮正在奔涌向前,在滾滾波濤中,愿我們同諸位一起,攜手同心,在財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型道路上乘風(fēng)破浪,共創(chuàng)輝煌!
通過打通業(yè)財系統(tǒng),幫助企業(yè)實現(xiàn)業(yè)財資源的整合與共享、財務(wù)中臺能力的沉淀;通過建立統(tǒng)一結(jié)算平臺,幫助企業(yè)實現(xiàn)清分結(jié)算自動化,支撐業(yè)務(wù)變化與拓展
幫助企業(yè)實現(xiàn)5G時代的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級,形成戰(zhàn)略財務(wù)、業(yè)務(wù)財務(wù)和共享財務(wù)三層管理架構(gòu),支撐運營數(shù)字化、管理智能化、業(yè)財融合化、服務(wù)共享化、系統(tǒng)平臺化的企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)